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沪指失守3000点 “水牛市” 要被断水?
来源: 时间:2019-03-12 16:08:21
受利空消息影响,连日上涨的A股今天迎来大幅回调。早盘三大股指全线低开逾2%,午后两市震荡走低,尾盘加速下行,两市逾百股跌停,沪指暴跌逾4%失守3000点,沪指周连续上涨的记录也由此

受利空消息影响,连日上涨的A股今天迎来大幅回调。

早盘三大股指全线低开逾2%,午后两市震荡走低,尾盘加速下行,两市逾百股跌停,沪指暴跌逾4%失守3000点,沪指周连续上涨的记录也由此终结在8周。

具体来看,两市三大指数集体收绿。

沪指报2969.86点,跌4.40%终结5连涨,成交5256亿元;

深成指报9363.72点,跌3.25%,成交6585亿元;

创业板指报1654.49点,跌2.24%,成交2029亿元。

盘面上,大金融板块遭遇重挫,上一交易日领涨两市的券商板块今日整体跌近7%,近20只券商个股跌停。其中,罕见遭华泰证券和中信证券给出卖出评级的中信建投、中国人保放出巨量跌停,发布研报的中信证券、华泰证券也在盘中一度跌停,保险个股则全线飘绿。

证监会:对今日市场表现不做评论

关于今日市场表现,证监会新闻发言人3月8日表示,不做评论,证监会将履行好监管职责,促进市场健康稳定发展。

利空消息影响:信贷资金违规入市遭罚

还记得2015年的A股牛市是怎么戛然而止的吗?

监管层对于违规杠杆入市的严厉监管起到了釜底抽薪的作用,而信贷资金违规入市更是监管层的红线。

昨日,监管部门最新公布的两张罚单,让市场投资者的神经再度紧绷起来,就是信贷资金违规流入股市。

3月7日,银保监会台州监管分局公布罚单,对2家银行贷款用途管控不严的违规行为给予处罚。

罚单显示,路桥农商银行和宁波银行台州分行因对贷款用途管控不严,导致信贷资金违规流入股市。上述违规行为违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,台州银保监局决定,对路桥农商银行罚款人民币30万元,对宁波银行台州分行罚款人民币25万元。

从罚单的处罚依据来看,银行因信贷资金违规进入股市受罚,问题在于贷后管理上。“贷款用途管理不严”,也即银行对于贷后资金流向的跟踪检查和监控不力。

信贷资金违规进入股市是监管明令禁止的。

《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》第一条规定,要深入细致地做好贷后检查,坚决防止信贷资金违规流入资本市场、房地产市场等领域。

2018年初,监管部门明确“严控个人贷款违规流入股市和房市”,严肃查处各类资本市场违规融资行为;违规发放贷款、信贷资金贷后监督不力、客户未按合同用途使用授信等信贷业务相关领域一直监管重点。

但随着资本市场活跃度提升,多路资金涌入股市,其中就包括违规从银行流出的信贷资金。

特别是今年以来,监管部门继续严厉打击信贷资金违规流入股市的行为,披露了多起信贷资金违规使用的案例,大型银行也赫然在列。

今年1月18日,银保监会网站公布了深圳监管局行政处罚信息公开表,中国银行深圳市分行因个人消费贷款被挪用于股市,受到中国银保监会深圳监管局的处罚;1月24日公布的处罚信息显示,中国建设银行金华分行因信贷资金违规流入股市;信贷资金挪用于股权投资等违法违规事实,受到监管部门处罚。

信贷资金违规流入资本市场或者楼市,不仅会造成市场价格大幅波动,集聚泡沫风险,同时也会对经营风险的银行自身造成冲击。

因为银行存款天然具备刚性兑付属性,决定了对信贷资金投放的安全性要高于收益性,一旦发生信贷资金违规流入其他市场,势必扩大银行信贷风险敞口,加大信用违约风险,容易引发系统性金融风险。

法律界人士认为,监控贷款资金去向是银行的重要责任。华中科技大学法学院副教授王鉴非认为,一些银行基于成本考虑,对贷款资金去向只做形式审查,主要是对资信、银行流水、发票等进行审查,没有对贷款资金是否按照贷款合同约定的用途做实质审查,即跟踪查明贷款资金的真实去向;银行应当担负起对信贷资金去向实质审查的责任。

A股机会仍存

对于后市走势,中原证券预计短期市场或将步入调整节奏,需要一个重拾信心的过程,但是中期基于贸易环境改善,流动性环境边际宽松,政策面对于资本市场的重视仍然存在等条件,仍然认为A股存在机会,建议关注金融数据以及高频微观经济数据的变化。

也有券商抛出4000点的预期。长城证券认为,由于本轮行情缺乏基本面的相关支撑,后续市场核心矛盾有望回归到经济下行预期中去,叠加3-4月年报和一季报公布,从年报预告的业绩情况来看,年报及一季报业绩压力较大,可能会在4月经历一波调整。后市随着对经济数据预期的消化,将会在资金的推动下高位震荡,预计年内上证综指会达到4000点,但不会持续之前的暴涨趋势,而是呈现稳步向上的格局。

新金融记者 张晨曲

责编:大可

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